银行客户经理简历里，"项目经验"是用人经理看得最细的部分。一个能打的项目，应该让人看出：你面对了什么业务挑战、用了什么方法、拿到了什么结果。下面 3 个案例覆盖主流场景，可直接改写套用，每节配 ❌✅ 对照。
S 场景：某制造业客户存款沉淀少、产品渗透低，年日均仅 4,000 万元。 T 任务：作为牵头客户经理，提升该客群 AUM 与中收贡献。 A 动作：搭建"结算 + 票据 + 理财"组合，逐户做资金流向诊断，配套专属理财方案。 R 结果：6 个月内 12 户重点客户 AUM 由 4.0 亿增至 5.6 亿，中收 180 万元，活跃户 +25%。
✅ 要点：把"做了什么"升级为"做成了什么"，用 AUM 增量收尾。 ❌ 误区：写"参与重点客户经营项目"——没动作没结果，等于没写。
痛点：季末存款波动大，中收完成进度滞后。 打法：设计"代发 + 收单 + 理财"联动包，联动 30 家代发企业做资金留存，配套节日专属理财。 成果：季末新增对公存款 9,000 万元、中收 320 万元，完成率 118%，代发客群理财渗透率 +19 个百分点。
✅ 要点：用"完成率 + 增量"证明你扛得住指标。 ❌ 误区：写"完成旺季营销任务"——不写完成率与增量，看不出贡献。
起点：45 户私行客户产品单一，以存款为主，流失率 8%。 动作：建立家庭财富诊断流程，按风险偏好配置公私募 + 保险，季度复盘再平衡。 结果：配置规模 2.7 亿元，客户流失率由 8% 降至 3%，满意度 4.9/5，转介绍新客 18 户。
✅ 要点：用"流失率下降 + 转介绍"体现留存与口碑。 ❌ 误区：写"做好高净值客户服务"——不写配置规模与留存，看不出价值。
| 要素 | 写什么 |
|---|---|
| S 场景 | 客群规模、痛点、时点 |
| T 任务 | 你的角色与目标 |
| A 动作 | 关键方法、方案、工具 |
| R 结果 | 用 AUM / 中收 / 留存等量化收尾 |
写项目记住：业务挑战是骨架，量化结果是血肉。没有数字的"优化"，在用人经理眼里约等于没做。
挑你最熟的一个项目：① 写清客群规模与痛点；② 写你主导的动作；③ 挂一项 AUM / 中收 / 留存数字；④ 加合规或风控点。四步写完，项目立刻有含金量。
| 维度 | 可写指标 | 示例 |
|---|---|---|
| 规模 | AUM 增量、管户净增 | 4.0→5.6 亿 |
| 创收 | 中收、完成率 | 320 万 / 118% |
| 质量 | 流失率、满意度 | 8%→3% |
| 合规 | 适当性、反洗钱 | 100% |
牵头 12 户重点客户深度经营，6 个月 AUM 由 4.0 亿增至 5.6 亿，中收 180 万元，活跃户 +25%；适当性匹配 100%、零预警。
项目是工作经历的"放大版"：工作经历写"管户 86 户、AUM 2.8 亿"，项目就写"其中 12 户重点客户 AUM 由 4.0 亿增至 5.6 亿"。两个数字要对得上，别让项目里的规模超过你实际管户，用人经理一眼能看出水分。项目突出"从挑战到结果"的闭环，工作经历突出"日常稳定产出"，两者互补不重复。
别把三个项目写成同一难度。日常经营写"稳留存"，攻坚项目写"拉 AUM / 冲中收"，从 0 到 1 写"搭体系"。难度分层后，用人经理一眼看出你的能力天花板，也方便按目标岗位挑 2—3 个最相关的放进去，避免贪多稀释重点。建议每个项目都写明起止时间和你的角色（牵头 / 主导 / 参与），让用人经理快速判断你的投入深度与贡献占比。
除了 AUM 增量，项目里还可以写结构改善：交叉销售率由 28% 升至 42%、私行客户占比由 15% 升至 30%、存款活期占比提升 10 个百分点。结构类指标说明你不是单一冲量，而是把客群经营得更健康，对私行与财富岗尤其加分。
写项目容易把团队成果全归自己。诚实写法：用"牵头 / 主导"标出你负责的部分，用"协同 XX 条线"标出协作，结果数字写项目整体、你在其中的角色写清。用人经理见过太多"一个人做成全行项目"的简历，分得清反而更可信。
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